《2025年安永全球财富研究报告》对全球30个主要市场的约3600名富裕客户展开调查，涵盖多维度分析，核心内容如下：
客户满意度与关切
客户对财富管理整体满意度较高，84%对投资业绩满意，85%认可产品与服务获取渠道。但45%认为投资复杂性增加，20%称顾问未回应其关切，32%自认未做好实现财务目标的准备。收费模式上，固定费用首次成首选，49%客户担忧隐性成本，亚太、拉美地区更突出。
客户行为特征
客户需求升级，52%主动联系顾问讨论市场动态，44%增加会面频次。多平台理财普遍，平均签约2.3家机构，32%计划增加，中东、亚太地区比例较高。29%客户计划更换主要机构，千禧一代达46%，45%计划转移25%-50%资产，投资业绩、产品与服务、数字工具是主要更换原因。
产品与服务偏好
50%客户重视产品选择，51%已配置另类投资，61%认为与顾问讨论另类投资重要，但仅15%有过相关讨论。数字资产受关注，33%已配置，31%希望了解，年轻及富裕客群更积极。服务方面，65%使用基础财务规划，42%采用多代际规划，35%希望获取医疗健康及养老规划建议，税务服务有较大拓展空间。
展开剩余84%财富传承规划
45%客户认为财富传承规划复杂性提升，50%自认准备不足，亚太、欧洲地区比例较高。82%继承人可能沿用原机构，但婴儿潮一代仅67%。50%继承人计划调整资产配置，机构需提前与继承人建立信任，提供定制化建议。
人工智能应用
60%客户期待机构使用AI，71%认为或推测机构已在用。38%对AI信任度等同或高于人类顾问，千禧一代、高增长市场客户更明显。客户担忧数据隐私、准确性等问题，但47%愿分享财务目标，46%愿分享投资偏好。机构需构建数据伦理框架，平衡技术应用与客户信任。
报告指出，财富管理机构需聚焦客户需求变化，优化产品服务、加强财富传承规划、合理应用AI，以提升竞争力。
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